分かりやすい提案では、資金の行き先、生じる権利、残る不確実性を読み取れることが大切です。質問を具体的な書面や独立して確認できる事実に結びつけることで、説明の理解が進みます。
相手と役割を特定する
機会を紹介するブランド、契約に署名する法人、資金を受け取る主体、資産を保管する主体を分けて確認します。正式名称と役割を記録し、登録や許認可が関係する場合は、その業務と地域に対応した公的な情報源で確認します。
収益が生まれる仕組みを理解する
事業収入、資産価格の上昇、貸付けなど、何によって成果が生まれるのかを確認します。お客様への支払いより先に負担する費用や義務も整理します。予測については、前提と、その前提が崩れたときの影響を確認します。
資料の見せ方と証拠を分ける
整ったパンフレット、画像、体験談は、契約や裏付け資料の代わりにはなりません。数値の定義、基準日、対象期間を照合します。資料同士が矛盾する場合は、どちらかを前提にする前に書面で説明を確認します。
- その数値は実績、予測、仮定のどれか。
- 費用と損失が含まれているか。
- 関係する説明を独立した方法で確認できるか。
未確認の点を残さない
確認済みの事項、条件付きの事項、未回答の事項を分けて記録します。退出の手順と、意見が食い違った場合の対応も含めます。本ページは一般的な確認の手がかりであり、法的な審査や、EXAMが特定案件の確認を完了したことを示すものではありません。
一般的な情報提供を目的としており、投資助言、募集、推奨ではありません。個別の参加には、適格性、書面、適用される許認可の確認が必要です。元本・利回りは保証されず、一部または全部を失う可能性があります。